KYC(고객확인제도)
은행이나 핀테크 기업이 계좌 개설이나 거래 전에 고객의 신원과 자금 출처를 확인해, 자금세탁이나 사기 같은 불법 행위를 예방하는 고객확인제도입니다.
한눈에 보는 정의
KYC(Know Your Customer, 고객확인제도)는 금융회사가 고객의 신원과 자금 출처를 확인해, 자금세탁이나 사기 같은 불법 행위를 예방하는 제도입니다.
자세히 알아보기
- 예문: "해외 송금액이 커지자 은행은 자금 출처를 확인하는 KYC 절차를 추가로 요청했다."
- 신분증 확인부터 거주지, 직업, 자금의 출처와 목적까지 확인해, 실제로 누가 어떤 목적으로 금융 서비스를 이용하는지 명확히 파악하는 것이 핵심입니다.
- 확인된 고객 정보를 바탕으로 의심스러운 거래 패턴을 감시하는 활동은 AML(자금세탁방지) (AML, 자금세탁방지)로 이어지며, KYC는 AML 체계를 뒷받침하는 첫 단계로 다뤄집니다.
- 최근에는 비대면 계좌 개설이 늘면서, 신분증 사진과 영상통화 등으로 본인 확인을 진행하는 비대면 KYC 방식이 널리 도입되고 있습니다.