AML(자금세탁방지)
범죄 수익 등 불법 자금이 금융시스템을 거치며 정상적인 자금인 것처럼 세탁되는 것을 막기 위한 법규와 금융회사의 내부 절차를 뜻합니다.
한눈에 보는 정의
AML(Anti-Money Laundering, 자금세탁방지)은 범죄로 얻은 수익 등 불법 자금이 여러 거래 단계를 거치며 출처를 숨기고 정상적인 자금처럼 세탁되는 것을 막기 위한 법규와 금융회사의 내부 절차를 뜻합니다.
자세히 알아보기
- 예문: "이 은행은 AML 규정을 위반해 당국으로부터 거액의 과징금을 부과받았다."
- 은행, 증권사 같은 전통 금융회사뿐 아니라 가상자산 거래소도 고객확인제도(KYC), 의심거래보고(STR) 같은 AML 절차를 의무적으로 갖춰야 합니다.
- STO(증권형 토큰 발행) 처럼 새로운 형태의 금융상품이 등장할 때마다, 규제 당국은 기존 AML 체계를 어떻게 적용할지 함께 검토합니다.
- 국제자금세탁방지기구(FATF)가 각국의 AML 이행 수준을 평가하며, 기준 미달 국가는 국제 금융거래에서 불이익을 받을 수 있어 각국이 관련 규제를 지속적으로 강화하고 있습니다.